עובדים קשה, חוסכים יפה.
עובדים קשה, חוסכים יפה
אז מדוע רובנו לא בודקים?
יש לך קרן השתלמות, קופת גמל או קרן פנסיה?
יש שם הרבה יותר ממה שחשבת – וזה ההבדל בין עשרות אלפי שקלים אבודים, לרווח חכם.
יותר מ-80% מאזרחי המדינה מחזיקים קופות וחסכונות פנסיוניים שצברו במהלך השנים, אך לא מבצעים בדיקה יזומה על הנכס היקר ביותר - הקופות הפנסיוניות.
ברירת המחדל לא תמיד משרתת את האינטרס שלך.
🔹 המסלול שבחרו לך? נוח לגוף שמנהל אותך. לא בהכרח טוב לך.
🔹דמי הניהול גבוהים – כשאתה לא יודע כמה אתה משלם אתה כנראה משלם יותר מדי.
🔹 פיזור הקופות – מה אם תוכל לפצל את החיסכון ולבחור את הטובים ביותר?
נעים להכיר – אלון אהרוני סוכן פנסיוני מורשה בעל רישיון של משרד האוצר.
תחום ההתמחות שלי הינו בניתוח חסכונות פנסיוניים – עם דגש על שיפור תנאים קיימים, התאמת מסלולי ההשקעה אל מכשיר החסכון, ליווי ושירות שוטף על החסכונות הפנסיונים עד הפרישה וגם לאחריה.
הקופות שיש לרובנו - הגיע הזמן להבין מה יש בהן.
מה נבדוק עבורך - כשזה העתיד שלך שווה לבדוק איך הוא נראה מבפנים.
מימוש כלל הזכויות שלך
ניצול כלל ההטבות שמגיעות לך דרך מבנה החסכונות הקיימים.
ליווי אישי ושקט נפשי מהתחלה ועד הסוף
ליווי אישי של בעל רישיון - מייעוץ אסטרטגי שוטף על כלל החסכונות ועד טיפול ישיר מול הגופים.
אובייקטיביות ושקיפות מלאה ללא מחויבות
תקבלו תמונת מצב נקייה ומקצועית להחליט בעצמכם מה נכון לעשות.
התאמת מסלול השקעה
לפי סוג המכשיר, המטרה שלו, ואופק הזמן לא לפי מה שהגדירו כברירת מחדל.
השוואת ביצועים ותנאים
כמה הקופה שלכם עשתה בפועל ?
מה האלטרנטיבות הקיימות ?
מהן עלויות הניהול שלכם?
בדיקה מקיפה של כל הקופות
סקירה של כל החסכונות במקום דרך דו"ח מסודר.
אז איך התהליך עובד ?
מקבלים תמונת מצב מלאה – סוף סוף מבינים
נבחן יחד את כל הנתונים מהדו"ח: קופות, דמי ניהול, מסלולי השקעה וזכויות לא מנוצלות. בפגישה מסודרת נבין מה שווה לשמור, מה אפשר לשפר – ואיך.
שיחת הכרות עם בעל רישיון ובקשת דו"ח מסלקה
נדבר טלפונית, אבין את הצרכים שלך, לאחר אישורך נוציא עבורך את הדו"ח המרכזי מכל הגופים – מסלקה פנסיונית.
משאירים פרטים בטופס
כדי שנתחיל תהליך מסודר – קצר, מקצועי וללא התחייבות.
אז איך התהליך עובד ?
משאירים פרטים בטופס
כדי שנתחיל תהליך מסודר – קצר, מקצועי וללא התחייבות.
שיחת הכרות ובקשת דו"ח מסלקה
נדבר טלפונית, אבין את הצרכים שלך, לאחר אישורך נוציא עבורך את הדו"ח המרכזי מכל הגופים – מסלקה פנסיונית.
מקבלים תמונת מצב מלאה – סוף סוף מבינים
נבחן יחד את כל הנתונים מהדו"ח: קופות, דמי ניהול, מסלולי השקעה וזכויות לא מנוצלות. בפגישה מסודרת נבין מה שווה לשמור, מה אפשר לשפר – ואיך.
אין באמור בעמוד זה משום ייעוץ או שיווק פנסיוני, ביטוחי או פיננסי כהגדרתם בחוק חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005.
המידע המוצג הינו כללי בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ פרטני המתבצע על ידי בעל רישיון מתאים, בהתאם לנתוניו האישיים של כל אדם ובכפוף להוצאת דו"ח מסלקה פנסיונית וניתוח פרטני של הנתונים.