עובדים קשה, חוסכים יפה.
עובדים קשה, חוסכים יפה
אז מדוע רובנו לא בודקים?
יש לך קרן השתלמות,קופת גמל או קרן פנסיה?
כנראה שיש שם הרבה יותר ממה שנראה לך – לטובה או לרעה.
יותר מ-80% מאזרחי המדינה מחזיקים קופות וחסכונות פנסיוניים שצברו במהלך עבודתם כשכירים וגם כעצמאים במרוצת השנים, אך לא מבצעים בדיקה יזומה של הנכס היקר ביותר שלהם-הקופות הפנסיוניות.
ברירת המחדל לא תמיד משרתת את האינטרס שלך.
–לא מנצלים את כל הטבות המס שמגיעות להם .
– מסלול ההשקעה אינו תואם את מטרת המכשיר.
– דמי הניהול שגובים מהם גבוהים בהתאם לצבירה והשכר בפועל.
– קיים חוסר פיזור נכון בין הגופים המנהלים.
– לא בודקים איך הקופה שלהם מתפקדת אל מול האלטרנטיבות הקיימות.
🔹 נעים להכיר – אלון אהרוני מתכנן פנסיוני מורשה.
אני מתכנן פיננסי-פנסיוני בעל רישיון של משרד האוצר, המתמחה בניתוח ואופטימיזציה של חסכונות פנסיוניים – עם דגש על שיפור תנאים קיימים, התאמת מסלולי ההשקעה אל מכשיר החסכון, ליווי ושירות על הקופות אל מול הגופים.
כמעט לכולנו יש לפחות אחד מהמכשירים האלה. מה שחשוב – זה לדעת מה עושים איתם.
הקופות שיש לרובנו – הגיע הזמן להבין מה יש בהן.
מה נבדוק עבורך - כשזה העתיד שלך שווה לבדוק איך הוא נראה מבפנים.
מימוש כלל הזכויות שלך
ניצול כלל ההטבות שמגיעות לך דרך מבנה החסכונות הקיימים - כדי שתפיק את המקסימום מהקיים וגם ממה שעוד לא ניצלת.
ליווי אישי ושקט נפשי מהתחלה ועד הסוף
ליווי אישי של בעל רישיון - מייעוץ אסטרטגי שוטף על כלל החסכונות ועד טיפול ישיר מול הגופים.
אובייקטיביות ושקיפות מלאה ללא מחויבות
תקבלו תמונת מצב נקייה ומקצועית להחליט בעצמכם מה נכון לעשות טיפול מלא וליווי מלא אל מול הגופים כל הביורוקרטיה עליי.
התאמת מסלול השקעה
לפי סוג המכשיר, המטרה שלו, ואופק הזמן לא לפי מה שהגדירו כברירת מחדל.
השוואת ביצועים ותנאים
כמה הקופה שלכם עשתה בפועל ?
מה האלטרנטיבות הקיימות ?
איפה אתם עומדים ביחס לשוק ?
בדיקה מקיפה של כל הקופות – עם התאמה לפי המכלול
סקירה של כל החסכונות במקום אחד, כולל כספים לא מנוהלים – והתאמה חכמה של כל מכשיר בהתאם למה שכבר יש לך.
אז איך התהליך עובד ?
מקבלים תמונת מצב מלאה – סוף סוף מבינים
נבחן יחד את כל הנתונים מהדו"ח: קופות, דמי ניהול, מסלולי השקעה וזכויות לא מנוצלות. בפגישה מסודרת נבין מה שווה לשמור, מה אפשר לשפר – ואיך.
שיחת הכרות ובקשת דו"ח מסלקה
נדבר טלפונית, אבין את הצרכים שלך, לאחר אישורך נוציא עבורך את הדו"ח המרכזי מכל הגופים – מסלקה פנסיונית.
משאירים פרטים בטופס
כדי שנתחיל תהליך מסודר – קצר, מקצועי וללא התחייבות.
אז איך התהליך עובד ?
משאירים פרטים בטופס
כדי שנתחיל תהליך מסודר – קצר, מקצועי וללא התחייבות.
שיחת הכרות ובקשת דו"ח מסלקה
נדבר טלפונית, אבין את הצרכים שלך, לאחר אישורך נוציא עבורך את הדו"ח המרכזי מכל הגופים – מסלקה פנסיונית.
מקבלים תמונת מצב מלאה – סוף סוף מבינים
נבחן יחד את כל הנתונים מהדו"ח: קופות, דמי ניהול, מסלולי השקעה וזכויות לא מנוצלות. בפגישה מסודרת נבין מה שווה לשמור, מה אפשר לשפר – ואיך.